इलाहाबाद उच्च न्यायालय की लखनऊ पीठ ने बैंकों की मनमाने ढंग से खातों को फ्रीज करने की बढ़ती प्रवृत्ति पर नाराजगी व्यक्त करते हुए कहा कि बैंक एक ट्रस्टी के रूप में कार्य करता है, न कि एक जांच एजेंसी के रूप में।
न्यायमूर्ति शेखर बी सराफ और न्यायमूर्ति अबधेश कुमार चौधरी की खंडपीठ ने 29 अप्रैल को जुर्माना लगाया ₹इंडियन ओवरसीज बैंक, आलमबाग शाखा, लखनऊ पर वैध कारण के बिना एक ग्राहक का खाता फ्रीज करने पर 50,000 रुपये का जुर्माना लगाते हुए निर्देश दिया गया कि खाताधारक को चार सप्ताह के भीतर राशि का भुगतान किया जाए।
यह आदेश मत्स्य मशीनरी का कारोबार करने वाली कंपनी मेसर्स एसए एंटरप्राइजेज द्वारा दायर एक याचिका की अनुमति देते हुए आया। याचिकाकर्ता ने अपने बैंक खाते को फ्रीज करने की कार्रवाई को चुनौती दी थी।
अपनी याचिका में कंपनी ने कहा कि उसे प्राप्त हुआ ₹16 जनवरी, 2026 को आरटीजीएस के माध्यम से उसके बैंक खाते में 23 लाख रुपये जमा हो गए। बैंक ने संदेह का हवाला देते हुए खाते को फ्रीज कर दिया क्योंकि फर्म ने अपनी वार्षिक आय घोषित की थी। ₹खाता खोलते समय 5.76 लाख रु.
अपने बचाव में, बैंक ने तर्क दिया कि लेनदेन संदिग्ध प्रतीत होता है और धन शोधन निवारण अधिनियम के प्रावधानों के तहत कार्रवाई की गई थी। हालाँकि, अदालत ने कहा कि खाता किसी साइबर अपराध के कारण नहीं बल्कि इसलिए फ़्रीज़ किया गया था क्योंकि बैंक ने एक जाँच एजेंसी की भूमिका निभाई थी।
यह माना गया कि बैंक स्वयं धन के स्रोत का निर्धारण नहीं कर सकते हैं जब तक कि उन्हें पुलिस, प्रवर्तन निदेशालय या केंद्रीय जांच ब्यूरो जैसी एजेंसियों से औपचारिक निर्देश प्राप्त न हो।
पीठ ने कहा कि पर्याप्त आधार के बिना बैंक खातों को फ्रीज करने की बढ़ती प्रवृत्ति चिंता का विषय है, साथ ही कहा कि इस तरह की मनमानी कार्रवाइयां व्यावसायिक संचालन को बाधित करती हैं और खाताधारकों की व्यावसायिक प्रतिष्ठा और वित्तीय स्थिरता पर प्रतिकूल प्रभाव डालती हैं।