चंडीगढ़ पुलिस के साइबर अपराध पुलिस स्टेशन ने “ऑपरेशन म्यूल हंट” नामक एक विशेष अभियान के तहत नौ आरोपियों को गिरफ्तार करते हुए म्यूल बैंक खातों का दुरुपयोग करके बड़े पैमाने पर साइबर धोखाधड़ी में शामिल एक नेटवर्क का भंडाफोड़ किया है।
आरोपी कथित तौर पर एक संगठित रैकेट का हिस्सा थे, जिसने अपने बैंक खातों का उपयोग साइबर धोखाधड़ी की आय को रूट करने, लेयर करने और निकालने के लिए किया था, जिसमें डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले, अंशकालिक नौकरी धोखाधड़ी और कई राज्यों में ऑनलाइन वित्तीय धोखाधड़ी शामिल थी।
कैसे हुआ रैकेट का खुलासा
केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) से इनपुट मिलने के बाद जांच शुरू की गई थी। राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल (एनसीआरपी) पर दर्ज शिकायतों के विश्लेषण से पता चला कि चंडीगढ़ के अधिकार क्षेत्र में संचालित कई बैंक खाते बार-बार अन्य राज्यों में दर्ज धोखाधड़ी के मामलों में सामने आ रहे थे।
आगे की जांच से पता चला कि इन खातों का उपयोग खच्चर खातों के रूप में किया जा रहा था – ऐसे व्यक्तियों द्वारा खोले या साझा किए गए खाते जो धोखेबाजों को कमीशन के बदले में अवैध धन स्थानांतरित करने की अनुमति देते हैं – अवैध हस्तांतरण, चेक निकासी और क्रिप्टोकरेंसी में धन के रूपांतरण को सक्षम करते हैं।
आठ आरोपियों को गिरफ्तार किया गया, जिनमें ज्यादातर चंडीगढ़ और आसपास के इलाकों के युवा थे। आरोपी रितिक, 22; मौली जागरण के 20 वर्षीय रयथेम और मोहाली के 25 वर्षीय आकाश ने कथित तौर पर धोखाधड़ी वाले धन प्राप्त करने के लिए अपने बैंक खातों का उपयोग करने की अनुमति दी। पूछताछ के दौरान, रितिक ने स्वीकार किया कि उसके खाते में प्राप्त धन को आगे स्थानांतरित करने से पहले बिनेंस के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया गया था, जबकि आकाश ने दावा किया कि उसे भुगतान किया गया था ₹अपने खाते के उपयोग की अनुमति के लिए 10,000
22 वर्षीय मोहम्मद दानिश, 20 वर्षीय चरणदास और 25 वर्षीय आर्ची को विवादित रकम के परत-दर-परत हस्तांतरण के लिए उपयोग किए जाने वाले कई खातों का संचालन करते हुए पाया गया। इन तीनों ने कथित तौर पर कमीशन के बदले जानबूझकर अपने खातों के उपयोग की अनुमति देने की बात स्वीकार की, जो कि खच्चर खाता धोखाधड़ी में एक सामान्य कार्यप्रणाली है।
26 वर्षीय मोहम्मद तोशिक और 21 वर्षीय दिलप्रीत सिंह को चंडीगढ़ के भीतर चेक के माध्यम से बड़ी रकम प्राप्त करने और निकालने के लिए अपने खातों का उपयोग करने की अनुमति देने के लिए गिरफ्तार किया गया था। पुलिस ने कहा कि दोनों ने लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए कमीशन प्राप्त करना स्वीकार किया।
जांचकर्ताओं ने यह पाया ₹23 वर्षीय आरोपी अंकित के खाते से 8.78 लाख रुपये चेक के जरिए निकाले गए। आरोपी ने कथित तौर पर कमीशन के लिए खच्चर खाताधारक के रूप में काम करना स्वीकार किया
‘अंशकालिक’ नौकरी की पेशकश, ‘आसान पैसा’ योजनाओं से सावधान रहें
चंडीगढ़ पुलिस ने आगाह किया कि व्यक्तिगत बैंक खातों के उपयोग की अनुमति – सीधे धोखाधड़ी किए बिना भी – भारतीय न्याय संहिता और साइबर कानूनों के तहत गंभीर आपराधिक दायित्व को आकर्षित करती है।
एक सार्वजनिक सलाह जारी करते हुए, पुलिस ने नागरिकों से बैंक खाता विवरण, एटीएम कार्ड, चेक बुक, यूपीआई एक्सेस, ओटीपी या ऑनलाइन बैंकिंग क्रेडेंशियल किसी के साथ साझा नहीं करने का आग्रह किया। उन्होंने अंशकालिक नौकरियों, क्रिप्टो लेनदेन, घर से काम करने की योजना या “आसान पैसा” प्रस्तावों से जुड़े प्रस्तावों के खिलाफ चेतावनी दी, जिनके लिए व्यक्तिगत खातों के माध्यम से धन की आवश्यकता होती है।
माता-पिता और अभिभावकों को विशेष रूप से युवा वयस्कों और छात्रों को शिक्षित करने की सलाह दी गई, जो अक्सर साइबर धोखेबाजों द्वारा लक्षित होते हैं। संदिग्ध क्रेडिट के मामले में, नागरिकों को तुरंत अपने बैंक और पुलिस को सूचित करने और www.cybercrime.gov.in या हेल्पलाइन 1930 के माध्यम से घटनाओं की रिपोर्ट करने के लिए कहा गया।